傳統經濟學與財務學向以理性與客觀數據為尚，對於民眾的主觀滿意度較不重視，但是自從行為經濟學與行為財務學快速興起以來，民眾的主觀感受開始受到越來越多的注意，財務滿意度即為測量生活滿意度不容忽視的一大面向。
談到財務滿意度，一般最直覺的想法是：賺錢越多財務滿意度自然越高。但是本文針對台、美、德、挪、南非做了跨文化研究，結果顯示，所得固是決定財務滿意度的重要因素，家計理財取向尤其關鍵，其影響力甚至高過所得。一般而言，家計理財取向不外四種狀況：儲蓄、收支相抵、以過去儲蓄支應，以及借貸。本研究的實證結果顯示，在控制了包括所得在內的多項變數後，家計理財取向對於財務滿意度仍具有重要影響，特別是儲蓄的正向影響程度甚且大於高所得。借貸和低所得則雙雙呈現負面衝擊。
此一發現具有很重要的政策意涵：
對個人而言，應致力於消費與理財規畫，儘量不借貸。
對政府而言，除努力建設經濟、提高國民所得外，應提倡量入為出之節儉美德，幫助民眾養成正確的消費觀與理財觀。
對廠商而言，若能力行退休金提撥制度，幫助員工強制儲蓄，應有助於提升員工的滿足感；就某些情況來說，其效果甚或優於加薪。
對學術界而言，應更多戮力於個人理財觀念的教導。以目前的財務金融系所而言，其課程仍以現代財務理論和公司理財為主，有些具有財金背景、甚或MBA學歷的年輕人，學了很多財務和投資理論，卻未必擁有正確的理財觀，憾甚。
簡而言之，本研究的實證發現，不論是對產官學界或是對個人，都具有很重要的啟發：儲蓄的重要性不亞於賺錢。